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警惕!信用卡詐騙成金融詐騙案主體

添加時間:2019-04-11 14:11:35
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在各類金融詐騙案件中,信用卡詐騙最為常見。其中,惡意透支或超過規(guī)定期限透支為主要詐騙手段。

今后,應(yīng)進(jìn)一步促進(jìn)金融教育方式多元化、有效性,著重加強(qiáng)金融詐騙風(fēng)險認(rèn)知能力,提高普通民眾金融素養(yǎng),主動識別金融詐騙

日前,中國司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布了《金融詐騙司法大數(shù)據(jù)專題報告》(以下簡稱《報告》)。《報告》顯示,近年來我國金融詐騙發(fā)案量同比持續(xù)下降,平均降幅超過20%。但值得注意的是,信用卡詐騙已成為金融詐騙主要案件類型,占比約78%。同時,集資詐騙罪連續(xù)兩年上升,增幅達(dá)27%,風(fēng)險防控壓力增大。

據(jù)介紹,金融詐騙罪是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法,騙取公私財物或者金融機(jī)構(gòu)信用,破壞金融管理秩序的行為。湖南日月明律師事務(wù)所合伙人律師戴曙光稱,具體而言,金融詐騙罪包括了集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價證券詐騙罪、保險詐騙罪八種具體罪名。《報告》所稱的金融詐騙案件是指構(gòu)成上述八種任一罪名的刑事案件。

中國人民大學(xué)重陽金融研究院副院長董希淼認(rèn)為,金融詐騙案件破壞金融秩序,影響金融和社會穩(wěn)定。在金融詐騙風(fēng)險有所緩解的情況下,仍然不能掉以輕心,要繼續(xù)加大對各類金融詐騙行為的打擊和處置力度。

《報告》顯示,在各類金融詐騙案件中,信用卡詐騙最為常見。其中,惡意透支或超過規(guī)定期限透支為主要詐騙手段,相關(guān)案件占比達(dá)76.43%,騙取或冒用他人信用卡類案件占比為20.41%。業(yè)內(nèi)專家表示,相關(guān)部門要更加重視信用和額度管理,進(jìn)一步加強(qiáng)失信懲戒和額度管理工作,以及信用卡信息安全保護(hù)工作。

值得關(guān)注的是,集資詐騙罪成為第二大金融詐騙案件類型,并呈現(xiàn)連續(xù)上升態(tài)勢。《報告》顯示,集資詐騙罪收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件。此外,貸款詐騙罪2018年的收案量同比增加9.06%,金融憑證詐騙罪2018年的收案量同比增加37.84%。

董希淼表示,金融監(jiān)管部門要加強(qiáng)與公安、法院等單位合作,打出治理“組合拳”。嚴(yán)厲打擊誘騙詐騙、違規(guī)放貸、非法催債等行為,司法機(jī)關(guān)要及時介入,形成對金融詐騙行為的高壓態(tài)勢,保護(hù)公眾合法權(quán)益,維護(hù)金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定。

此外,《報告》還顯示,金融詐騙案被告人以初、高中文化程度為主,被告人文化程度為初中、高中(或中專)的占比分別為38.55%、29.32%,二者合計超三分之二。具有中等教育文憑公民每10萬人發(fā)案量為5.49人次,排名第一。高等文化程度公民和初中文化程度公民次之,每10萬人發(fā)案量為4.23人次和2.89人次。同時,金融詐騙案件主要分布于東部地區(qū),中西部地區(qū)的案件占比逐年上升。

“經(jīng)驗表明,公民的金融素養(yǎng)水平與防詐騙意識和能力有著密切關(guān)系。當(dāng)前,我國普通民眾的金融素養(yǎng)相對不高,防詐騙意識不強(qiáng)。今后,應(yīng)進(jìn)一步促進(jìn)金融教育方式多元化、有效性,著重加強(qiáng)金融詐騙風(fēng)險認(rèn)知能力,提高普通民眾金融素養(yǎng),主動識別金融詐騙。”董希淼認(rèn)為,還需要繼續(xù)加強(qiáng)投資者教育,從而提高金融防詐騙意識和能力。(來源:經(jīng)濟(jì)日報)
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